Cập nhật Quỹ cân bằng là gì? Đặc điểm và nên đầu tư vào quỹ nào

Kính thưa đọc giả. Bữa nay, Moneyfun xin chia sẽ về chủ đề tài chính qua bài viết Quỹ cân bằng là gì? Đặc điểm và nên đầu tư vào quỹ nào

Phần nhiều nguồn đều đc cập nhật ý tưởng từ các nguồn website đầu ngành khác nên có thể vài phần khó hiểu.

Mong mỗi người thông cảm, xin nhận góp ý và gạch đá bên dưới bình luận

Khuyến nghị:

Quý độc giả vui lòng đọc nội dung này trong phòng kín để đạt hiệu quả tốt nhất
Tránh xa tất cả những thiết bị gây xao nhoãng trong việc tập kết
Bookmark lại bài viết vì mình sẽ update liên tiếp

Khi tìm hiểu về đầu tư, thường sẽ xuất hiện các thuật ngữ như quỹ mở, quỹ cân đối, trái phiếu, cổ phiếu,… Trong đó, quỹ cân bằng là loại quỹ được các nhà đầu tư tương đối quan tâm vì tính an toàn của nó trên thị trường chứng khoán. Vậy hãy theo dõi bài viết sau của ngân hàng số Timo để hiểu rõ hơn nhé Quỹ cân bằng là gì? và những lợi ích mà nó mang lại. Xem ngay!

Có thể bạn quan tâm: Đầu tư mở là gì?

Quỹ cân bằng là gì?

Quỹ cân bằng là quỹ mở đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Loại quỹ này thường có mức độ rủi ro trung bình, phù hợp với những nhà đầu tư muốn có lợi nhuận trung bình và ổn định, đầu tư trung và dài hạn. Một quỹ cân bằng điển hình sẽ có danh mục đầu tư gồm 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu trên tổng tài sản.

Quỹ cân bằng là gì?
Một quỹ đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu được gọi là quỹ cân bằng

Xem thêm: Quỹ tương hỗ trái phiếu là gì?

Mục đích của việc đầu tư cân bằng vào cổ phiếu và trái phiếu là giúp nhà đầu tư tiếp cận với những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng, đồng thời đầu tư vào trái phiếu để giảm rủi ro biến động trên thị trường.

Ngoài ra, quỹ cân bằng còn mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư, chẳng hạn như:

  • Thường có mức phí thấp hơn các loại quỹ khác vì chúng hiếm khi thay đổi hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu.
  • Rủi ro được giảm thiểu vì quỹ sẽ tự động phân bổ vốn của nhà đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu và trái phiếu khác nhau.
  • Không thay đổi việc phân chia tài sản khi nhà đầu tư rút tiền định kỳ.

Tỷ lệ tài sản đầu tư của quỹ cân đối:

  • 30% -50% tài sản của quỹ là trái phiếu.
  • 30% -50% tài sản của quỹ là cổ phiếu.
  • ≤ 20% tài sản của quỹ là tiền mặt và các tài sản khác.
Quỹ cân bằng là gì?
Tài sản đầu tư của quỹ cân bằng

Tìm hiểu thêm: Làm thế nào để mua chứng chỉ quỹ mở?

Tôi nên đầu tư vào quỹ cân bằng nào?

Hiện nay trên thị trường có rất nhiều quỹ cân bằng, trong đó Quỹ đầu tư cân bằng Tuệ Sáng (VIBF) được biết đến là quỹ mở cân bằng do Ban quản lý quỹ của VinaCapital quản lý.

VinaCapital được coi là một trong những công ty quản lý quỹ hàng đầu trong lĩnh vực tài chính tại Việt Nam. VinaCapital đã và đang quản lý nhiều quỹ, danh mục đầu tư khác nhau bao gồm cổ phiếu niêm yết, bất động sản, cổ phiếu riêng lẻ, trái phiếu, công nghệ thông tin. Với hơn 3,7 tỷ USD tài sản đầu tư và 18 năm kinh nghiệm, VinaCapital luôn nỗ lực phát triển để mang lại lợi nhuận và giá trị bền vững cho mọi nhà đầu tư.

Với 2 chuyên gia đầu tư chứng khoán và 15 chuyên gia phân tích thị trường, quỹ cân đối VIBF luôn mang đến cơ hội sinh lời tốt khi luôn đầu tư cân đối vào trái phiếu doanh nghiệp và cổ phiếu niêm yết có nền tảng vững chắc. nền tảng vững chắc và lợi nhuận. Tính thanh khoản của quỹ cao do việc mua bán chứng chỉ diễn ra hàng tuần.

Quỹ đầu tư cân bằng Tuệ Sáng (VIBF)

Bên cạnh VIBF, VinaCapital còn quản lý nhiều loại quỹ mở khác, phù hợp với sở thích của từng nhà đầu tư. Bao gồm các quỹ như:

Một số hoạt động sinh lời của quỹ VinaCapital:

Vào ngày 2 tháng 12 năm 2021 Lợi nhuận từ đầu năm (2021) (%) Lợi nhuận 1 năm (%) Lợi tức trung bình 3 năm (%) Lợi tức trung bình 5 năm (%) Lợi nhuận bình quân kể từ ngày thành lập
VFF (Thành lập ngày 1 tháng 4 năm 2013) 6,8 7.1 7.0 7.3 7.6
VIBF (Thành lập ngày 02-07-2019) 37.0 42.4 19,6
VEOF (Thành lập ngày 1 tháng 7 năm 2014) 57.0 69,2 24,2 17,2 14.1
VESAF (Thành lập ngày 18 tháng 4 năm 2017) 68.0 83,2 31.1 23,2
Nguồn: VinaCapital

Hiện tại, bạn có thể tham khảo và tham gia đầu tư vào các quỹ của VinaCapital trực tiếp trên ứng dụng Timo. Với sự minh bạch và rõ ràng trong quản lý, Timo luôn đảm bảo mang lại những lợi ích thiết thực cho khách hàng.

Nguồn tổng hợp
.

Đánh Giá
moneyfun
Not found image
Cập nhật Nhận lương tiền mặt thì mở thẻ tín dụng như thế nào?
Hi quý vị. Bữa nay, mình sẽ đưa ra đánh giá khách quan về vay tiền và thông tin liên quan qua nội dung Nhận...
Not found image
Cập nhật Quy trình vay thấu chi đến 100 triệu trong 30 phút bằng ứng dụng Timo
Hello quý khách. Bữa nay, mình xin góp chút kinh nghiệm cá nhân về mảng khoản vay cá nhân qua bài chia sẽ Quy trình...
Not found image
Cập nhật Thời gian hoạt động của Timo dịp Giỗ Tổ Hùng Vương 2020
Kính thưa đọc giả. Hôm nay, tôi xin góp chút kinh nghiệm cá nhân về mảng khoản vay cá nhân qua nội dung Thời gian...