Cập nhật Cách tính lợi nhuận quỹ mở? Lợi nhuận các quỹ mở VinaCapital
Chào bạn đọc. Hôm nay, mình xin chia sẽ về chủ đề tài chính qua bài viết Cách tính lợi nhuận quỹ mở? Lợi nhuận các quỹ mở VinaCapital
Phần lớn nguồn đều được lấy thông tin từ những nguồn website đầu ngành khác nên sẽ có vài phần khó hiểu.
Mong mỗi người thông cảm, xin nhận góp ý and gạch đá dưới comment
- Không cần tài sản thế chấp.
- Không thẩm định nhà, người thân.
- Nhận tiền nhanh chóng.
Xin quý khách đọc nội dung này ở nơi riêng tư bí mật để đạt hiệu quả nhất
Tránh xa tất cả các thiết bị gây xao nhoãng trong công việc tập kết
Bookmark lại nội dung bài viết vì mình sẽ update hàng tháng
Quỹ mở là một khoản tiền được đóng góp bởi nhiều nhà đầu tư khác nhau. Số tài sản trong quỹ sẽ được đem đi đầu tư sinh lời để mang lại lợi nhuận cho người tham gia. Đây được coi là một trong những hình thức đầu tư khá phổ biến bởi tính đa dạng của nó. Nếu bạn tuyệt vời lợi nhuận quỹ mở Cách tính như thế nào, mời các bạn tham khảo bài viết dưới đây của ngân hàng số Timo. Xem ngay!
Xem chi tiết: Đầu tư mở là gì?
Làm thế nào để quỹ mở tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư?
Tổng lợi nhuận từ quỹ mở mà nhà đầu tư có thể nhận được sẽ bao gồm nhiều số tiền khác nhau, bao gồm cả cổ tức. Nếu quỹ trả cổ tức, nó sẽ được tính là thu nhập mà nhà đầu tư nhận được từ quỹ. Cổ tức gốc là kết quả của các trái phiếu hoặc cổ phiếu có lãi suất coupon trả cổ tức cho quỹ.
Bên cạnh đó, trong trường hợp giá chứng chỉ quỹ mở tăng, giá trị khoản đầu tư của bạn cũng sẽ tăng theo. Lợi nhuận sẽ được chia để trả cho các nhà đầu tư tham gia nếu quỹ tạo ra lợi nhuận từ việc bán trái phiếu hoặc cổ phiếu quỹ mà quỹ đó nắm giữ.
Như vậy, lợi nhuận của nhà đầu tư sẽ dựa trên 3 yếu tố, đó là: phân phối lãi vốn, cổ tức, tăng chứng chỉ quỹ.
Xem thêm: Chứng chỉ quỹ mở là gì?
Cách tính lợi nhuận quỹ mở
– Công thức tính lợi tức đầu tư hàng năm:
| Lợi nhuận = (Giá cuối cùng / Giá khởi điểm – 1) x 100 |
Trong đó:
- Giá cuối kỳ: Là giá trị cuối kỳ của chứng chỉ quỹ (đơn vị: NAV / CCQ)
- Giá khởi điểm: là giá trị đầu kỳ của chứng chỉ quỹ (đơn vị: NAV / CCQ)
- NAV / CCQ: giá chứng chỉ quỹ
Ví dụ: Giá bạn mua chứng chỉ quỹ phòng hộ là 20.000 và giá trị cuối cùng của chứng chỉ quỹ là 27.115. Vì vậy, áp dụng công thức trên, lợi nhuận của bạn là khoảng 35%.
Công thức tính tỷ suất sinh lợi trung bình hàng năm:
Chỉ số CAGR để thể hiện lợi tức trung bình hàng năm qua các thời điểm đã chọn.
Hiệu quả đầu tư của một số quỹ mở của VinaCapital
VinaCapital là một trong những công ty quản lý quỹ có kinh nghiệm lâu đời nhất tại Việt Nam.
Hiện công ty đang quản lý nhiều quỹ khác nhau bao gồm: trái phiếu, cổ phiếu, số dư,… Lợi nhuận mà VinaCapital mang lại là vô cùng đáng mong đợi, luôn đứng đầu thị trường. Đặc biệt vào năm 2021, Quỹ cổ phiếu VESAF do VinaCapital quản lý đạt lợi nhuận lên tới 66%.
Bạn có thể tham khảo một số quỹ đầu tư của VinaCapital như sau:
Quỹ trái phiếu
Quỹ trái phiếu Bảo Thịnh VinaWealth (VFF) của Công ty VinaCapital. Chủ yếu đầu tư vào trái phiếu công ty niêm yết, trái phiếu chính phủ. Quỹ luôn đầu tư theo chiến lược tăng trưởng lợi nhuận dài hạn, ổn định và bảo toàn vốn. VFF có mức độ rủi ro khá thấp nên phù hợp với những nhà đầu tư muốn có lợi nhuận ổn định trong trung và dài hạn.
Hiệu quả hoạt động của quỹ VFF từ khi thành lập đến nay:
| Vào ngày 11 tháng 1 năm 2022 | Lợi nhuận từ đầu năm (2022) (%) | Lợi nhuận 1 năm (%) | Lợi tức trung bình 3 năm (%) | Lợi tức trung bình 5 năm (%) | Lợi nhuận bình quân kể từ ngày thành lập (01/04/2013) |
| VFF | 0,3 | 7.8 | 7.2 | 7.6 | 7.7 |
Quỹ cân bằng
Quỹ đầu tư cân bằng VinaCapital Tuệ Sáng (VIBF) là một trong những quỹ đầu tư cân bằng được quan tâm nhất hiện nay. Quỹ tập trung đầu tư vào sự cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu. Giúp các nhà đầu tư tiếp cận với các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng và đầu tư vào trái phiếu để giảm thiểu rủi ro biến động trên thị trường. Quỹ có tỷ lệ rủi ro trung bình, sẽ phù hợp với các nhà đầu tư có thị hiếu đầu tư trung và dài hạn với mức sinh lời ổn định.
Tình hình hoạt động của các quỹ VIBF trên thị trường:
| Vào ngày 13 tháng 1 năm 2022 | Lợi nhuận từ đầu năm (2022) (%) | Lợi nhuận 1 năm (%) | Lợi tức trung bình 3 năm (%) | Lợi tức trung bình 5 năm (%) | Lợi nhuận bình quân kể từ ngày thành lập (02/07/2019) |
| VIBF | -0,4 | 32,2 | – | – | 17,8 |
Quỹ cổ phiếu
Quỹ đầu tư tiếp cận thị trường Việt Nam (VESAF) do VinaCapital quản lý. Đầu tư chủ yếu vào cổ phần hạn chế sở hữu ở nước ngoài. Ngoài ra, nó cũng đầu tư vào các cổ phiếu niêm yết với số vốn vừa và nhỏ. Mức độ rủi ro ở mức trung bình đến cao, phù hợp với những nhà đầu tư muốn lợi nhuận cao vượt trội. Chịu được sự biến động mạnh của thị trường và đầu tư trung dài hạn.
Tình hình hoạt động của quỹ như sau:
| Vào ngày 13 tháng 1 năm 2022 | Lợi nhuận từ đầu năm (2022) (%) | Lợi nhuận 1 năm (%) | Lợi tức trung bình 3 năm (%) | Lợi tức trung bình 5 năm (%) | Lợi nhuận bình quân kể từ ngày thành lập (18/04/2017) |
| VESAF | -0,2 | 54,9 | 32,7 | – | 22.4 |
| Chỉ số tham chiếu | 0,8 | 27,5 | 19.3 | – | 17.3 |
Như vậy, trong bài viết này, Timo đã giới thiệu cho bạn về lợi nhuận quỹ mở và cách tính lợi nhuận. Hiện tại, bạn có thể tham gia đầu tư vào quỹ mở VinaCapital thông qua ứng dụng của Timo. Với quy trình đầu tư minh bạch, rõ ràng và được phê duyệt nhanh chóng, bạn có thể dễ dàng theo dõi hiệu quả đầu tư một cách nhanh chóng. Ngoài ra, Timo còn hỗ trợ khách hàng mở tài khoản trực tuyến miễn phí, vận chuyển thẻ trên toàn quốc và miễn phí nhiều dịch vụ như chuyển tiền, thanh toán, thanh toán giao dịch, mở sổ tiết kiệm trực tuyến,….
Đăng ký mở tài khoản tại ứng dụng Ngân hàng số Timo để tham gia đầu tư sinh lời ngay hôm nay!
Nguồn tổng hợp
.
